Private Finanzplanung in Deutschland: Anspruch und Wirklichkeit

Inhaltsangabe: Einleitung: Das stetig wachsende Privatverm?gen in Deutschland f?hrt im Themenkomplex Finanzen zu einem steigenden Bedarf an professioneller Beratung und Betreuung. Ohne kompetente Beratung werden finanzielle Entscheidungen oft zuf?llig und ohne gegenseitige Abstimmung getroffen. Als Folge davon ergeben sich suboptimale Verm?gensstrukturen mit eventuell existenzgef?hrdender Unterversorgung im Absicherungsbereich. Hinzu kommt, dass immer mehr Kunden eine Beratung w?nschen, die konsequent auf ihre W?nsche und Ziele eingeht. Bei der Betrachtung der traditionellen Finanzberatung ist zu erkennen, dass die verschiedenen Planungsbereiche (z.B. Verm?gensplanung, Erbschaftsplanung etc.) in der ?berwiegenden Mehrzahl der F?lle isoliert behandelt werden. Eine Abstimmung untereinander erfolgt nicht was dazu f?hrt, dass die f?r den Kunden optimale L?sung verfehlt wird. Eine L?sung bietet das aus den USA kommende Konzept der Privaten Finanzplanung. Hierbei wird das gesamte finanzielle Umfeld eines Kunden als Ganzes betrachtet. Auf die Ziele und W?nsche des Kunden wird bei der Analyse individuell eingegangen. Gang der Untersuchung: Die vorliegende Diplomarbeit behandelt im ?berblick den Beratungsansatz der Privaten Finanzplanung. Des weiteren werden die Beratungsanspr?che, welche die Certified Financial Planner an die Private Finanzplanung haben herausgestellt sowie vorhandene Kontrollsysteme und Anforderungen an die Berater aufgezeigt. Im Gegensatz dazu stehen die nicht-zertifizierten Anbieter Privater Finanzplanung. Auch hier findet eine Untersuchung hinsichtlich Beratungsanspr?che, Kontrollsysteme und Anforderungen statt. Im Anschluss daran wird die Dienstleistung selbst, die verschiedenen Anbieterformen sowie die verschiedenen Verg?tungsmodelle kritisch durchleuchtet. Zus?tzlich werden die aktuelle Position der Privaten Finanzplanung in Deutschland, wie sie umgesetzt wird und wie zuk?nftige Entwicklungstendenzen verlaufen k?nnen herausgestellt. Inhaltsve

Author: Christine Preis

Publisher: Diplom.de

Publication Date: Aug 05, 2001

Number of Pages: 70 pages

Binding: Paperback or Softback

ISBN-10: 3838643852

ISBN-13: 9783838643854