Risikofrühwarnsysteme im gewerblichen Kreditgeschäft

In vielen Bereichen sind Forderungen nach der Einrichtung funktionierender Fr?hwarnsysteme laut geworden. Vor allem im Zusammenhang mit ?konomischen Themen r?cken Fr?hwarnsysteme immer mehr in den Blickpunkt der ?ffentlichkeit. Auch im Zusammenhang mit der aktuellen Wirtschaftskrise wurde vehement die Verbesserung der Fr?hwarnsysteme von Banken gefordert, um Schieflagen der Institute zu verhindern. Dies k?nnen die Banken jedoch nur gew?hrleisten, wenn sie Risiken in ihren Portfolien rechtzeitig erkennen k?nnen. Dieses Buch untersucht die Funktionsweise von Risikofr?hwarnsystemen im insbesondere gewerblichen Kreditgesch?ft. Neben der Untersuchung der betriebswirtschaftlichen Rahmenbedingungen werden in einem Kapitel zus?tzliche spezialgesetzliche Rahmenbedingungen (aus MaRisk, KWG, etc.) erl?utert, die ein Risikofr?hwarnsystem erf?llen muss. Das Hauptaugenmerk dieser Arbeit liegt jedoch in der Optimierung der Kriterien, die im Risikofr?hwarnsystem genutzt werden, um mit Hilfe von Konto- und Kundendaten EDV-gest?tzt rechtzeitig Kreditnehmer zu erkennen, bei denen sich erh?hte Risiken abzuzeichnen beginnen. Im Rahmen dieser Arbeit wird anhand von Daten der Volksbank Remscheid-Solingen eG beispielhaft gezeigt, wie diese Kriterien optimiert werden k?nnen. Mit Hilfe dieses Beispiels wird verdeutlicht, wie man die Prognoseg?te eines solchen Systems verbessern kann, um den langfristigen Bestand einer Bank zu sichern und die nachhaltigen Ertr?ge des Instituts sogar zu steigern.

Author: Sebastian Reichardt

Publisher: Disserta Verlag

Publication Date: Nov 26, 2012

Number of Pages: 522 pages

Binding: Paperback or Softback

ISBN-10: 3954251108

ISBN-13: 9783954251100