Inhaltsangabe: Problemstellung: Ziel der Arbeit war es, einen ?berblick ?ber die Beratungsdienstleistung „Financial Planning" im gehobenen Privatkundensegment zu schaffen. Zun?chst wurde der Begriff des Private Banking n?her betrachtet, seine verschiedenen Auspr?gungen n?her erl?utert und als Betreuungs- und Servicekonzept f?r die jeweilige Top-Klientel eines Anbieters positioniert. Die Dienstleistung „Financial-Planning", welche lange Zeit nur als „Praktiker-Disziplin" am Markt ohne entsprechende Fundierung etabliert war, konnte anschlie end unter verschiedenen Definitionsans?tzen n?her beleuchtet und verglichen werden. Financial Planning ist zentraler Baustein eines ganzheitlichen, strategischen Kundenbindungsmanagements und kann seine herausragende Rolle im Private Banking nur dann entfalten, wenn nicht ein enger, produktorientierter Ansatz, sondern eine kundenorientierte, bed?rfnisgetriebene Betreuungsphilosophie verfolgt wird. Nach einer Abgrenzung zu anderen Gesch?ftsfeldern und Beschreibung des Ursprungs dieser Dienstleistung wurden unterschiedliche Definitionen der Zielkundensegmente verglichen. Eine eindeutige Definition der Zielgruppe anhand quantitativer Kriterien konnte nicht festgestellt werden, sodass der Finanzplaner seine Kunden anhand allgemeiner Eigenschaften definiert. Eine Marktpotenzialanalyse konnte den vorhandenen Markt best?tigen. Ausgehend von einer globalen Betrachtung mit Daten des World Wealth Reports kann den deutschen Bundesb?rgern anhand statistischer Rechnungen der Bundesbank trotz des schwierigen Konjunkturumfeldes eine deutliche Sparf?higkeit nachgewiesen werden. Weitere Ansatzpunkte bieten z.B. die Zahl der Verm?gens?bertragungen und die Betrachtung des Geldverm?gens unterschiedlicher Anlageklassen. Im Weiteren wurde der qualitative Nutzen, bestehend aus der Kenntnis ?ber die finanzielle Situation, sowie Abstimmung der pers?nlichen Ziele und der quantitative Nutzen in Form von Ausgabenminderung und Renditesteigerung n?her erl?ute
| Author: Rainer Fader |
| Publisher: Diplom.de |
| Publication Date: May 25, 2005 |
| Number of Pages: 124 pages |
| Binding: Paperback or Softback |
| ISBN-10: 3838687809 |
| ISBN-13: 9783838687803 |
